Prop Firm vs Trading Personnel : quelle stratégie pour les particuliers ?

Les avantages du trading personnel

Liberté totale

Avec votre propre capital, vous êtes libre de trader comme vous le souhaitez :

Pas de règles de drawdown
Pas d'objectifs de profit minimum
Pas de restrictions sur les stratégies ou les instruments

Cette liberté est précieuse pour développer et tester de nouvelles approches.

Conservation de 100% des profits

Tous les profits générés vous appartiennent intégralement. Sur le long terme, cela peut représenter une différence significative par rapport au partage 80/20 des prop firms.

Les avantages des Prop Firms

Effet de levier sur votre capital

Une prop firm vous donne accès à 10, 20, ou même 50 fois plus de capital que ce que vous pourriez investir personnellement. Cet effet de levier accélère considérablement la croissance de vos revenus de trading.

Risque limité

Avec une prop firm, vous ne risquez que les frais du challenge (quelques centaines d'euros), pas votre capital de trading. Cette asymétrie du risque est extrêmement favorable.

La stratégie hybride optimale

Phase 1 : Démarrage avec prop firm

Si vous avez un capital limité (moins de 10 000€), commencez par une prop firm. Cela vous permet de générer des revenus significatifs rapidement sans risquer votre capital personnel.

Phase 2 : Construction du capital personnel

Utilisez 30% à 50% de vos revenus de prop firm pour construire progressivement votre capital de trading personnel. Cela vous donne une sécurité et une diversification.

Phase 3 : Approche combinée

Une fois que vous avez construit un capital personnel significatif (20 000€+), maintenez les deux approches : prop firm pour les revenus élevés, trading personnel pour la liberté et l'expérimentation.

Allocation optimale selon votre capital

Moins de 5 000€ : 100% prop firm. Votre capital est trop faible pour générer des revenus significatifs en trading personnel.
5 000€ à 20 000€ : 80% prop firm, 20% trading personnel. Commencez à construire votre capital tout en maximisant vos revenus via la prop firm.
20 000€ à 50 000€ : 60% prop firm, 40% trading personnel. Équilibrez progressivement vers plus de trading personnel.
Plus de 50 000€ : 50/50 ou selon vos préférences. À ce niveau, les deux approches sont viables et complémentaires.

Conclusion

Il n'y a pas de choix binaire entre prop firm et trading personnel. L'approche optimale combine les avantages des deux : utilisez les prop firms pour accélérer votre croissance et générer des revenus élevés, tout en construisant progressivement votre indépendance financière via votre capital personnel. Cette stratégie hybride maximise vos opportunités tout en minimisant vos risques.